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펀드 투자 보고서 - 2008년 1월 21일
투자 상품
1) 우리 주니어네이버 적립식 주식투자신탁 제1호
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특징 |
- 어린이전용포털사이트 과 연계, 각종 금융프로그램 및 서비스 제공 - 납입누계액 기준으로 30만원 이상시 1년동안 무료상해보험서비스 제공 ( 단, 보험대상자는 만5세~만19세의 펀드가입자로 제한) |
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펀드 설정일 |
2005년08월17일 |
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신탁기간 |
90일 이상 |
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가입대상 |
개인 및 법인 (제한없음) |
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가입금액 |
5만원이상 |
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추가입금 |
가능 (5만원 이상) |
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환매 |
- 15시 이전:제2영업일 기준가격으로 4영업일 지급 - 15시경과후: 환매신청일로부터 3영업일 기준가격으로 4영업일 지급 - 중도환매수수료: 입금건별로 90일미만시 이익금의 70% |
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재산운용 |
- 주식 : 신탁재산의 60%이상 - 채권등 : 신탁재산의 40%이하 |
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신탁보수 |
총보수 연2.26% ( 판매보수 연1.17%) |
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양도 및 담보제공 |
가능, 해지예상금액의 50%(투자신탁원본의 90%이하) |
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운용회사 |
우리크레디트스위스자산운용(주) |
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원본이익보전 |
없음 |
- 첫 번째 펀드투자상품으로 다른 것들 보다는 '가입금액' 및 '추가입금' 최소 금액에 초점을 맞추어 상품을 선택.
2) 삼성배당주장기주식투자신탁 1호 C
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특징 |
-배당수익과 자본이익을 동시에 추구-장기적으로 안정적 수익축-연말 배당시즌에 국한되지 않고 연중 투자대안 가능 |
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펀드설정일 |
2005.05.10 |
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가입대상 |
개인 및 법인(제한없음) |
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가입금액 |
10만원 이상 |
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추가입금 |
가능 |
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환매 |
15:00 이전 : 제2영업일 기준가격으로 제4영업일15:00 이후 : 제3영업일 기준가격으로 제4영업일환매수수료: 입금건별 90일미만 환매시 이익금의 70% |
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재산운용 |
주식: 60% 이상 투자채권: 35% 이하 투자 |
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신탁보수 |
총 연2.53%(판매 연1.75%, 운용 연0.75%, 수탁 연0.03%) |
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양도 및 담보제공 |
가능, 해지예상금액의 50%(투자신탁원본의 90%이하) |
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운용회사 |
삼성투신운용(주) |
- 과외 수입 자금 운용을 위해 새로 개설한 펀드 상품. 아는 분의 조언을 통해 '삼성투신운용'에서 운용하는 펀드 중에 선택하였고, 작년 국내 펀드 수익률 1위를 기록한 상품.
투자 기간 및 방법
1) 우리 주니어네이버 적립식 주식투자신탁 제1호
- 계좌 개설 : 2007년 6월 19일 ~
- 투자 방법 : 월 50,000원 혹은 100,000원 (적립식)
2) 삼성배당주장기주식투자신탁 1호 C
- 계좌 개설 : 2007년 1월 8일 ~
- 투자 방법 : 월 750,000원 (목표액 설정 : 목표액 초과 시 초과금 이월 계산)
투자 현황
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펀드종류 |
보유좌수 |
기준가 |
평가금액 |
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투자원금 |
수익금 |
수익률 | |
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우리 주니어네이버 적립식 주식투자신탁 제1호 |
438,582 |
1,005.57 |
441,024 |
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500,000 |
-58,976 |
-11.79% | |
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삼성배당주장기주식투자신탁 1호 C |
586,757 |
1,219.41 |
715,497 |
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750,000 |
-34,503 |
-4.60% |
- 현재 미국 서브프라임 사태 여파로 미국 증시를 비롯한 세계 증시 추세가 하락세를 보이고 있으며, 이에 따라 미국 증시에 영향을 크게 받는 한국 증시도 2007년에 나타났던 상승세 이후의 조정 국면을 보이고 있다. 2008년 1월 21일 KOSPI 종가(終價)는 1,700대 이하를 기록하고 있으며, 최근 자금의 흐름은 주식 시장에서 은행권으로 옮겨가는 추세이다. 이달 말에 미국 정부의 대책 발표가 있더라도 당분간은 조정장을 유지할 것으로 보인다.
향후 투자 계획
1) 우리 주니어네이버 적립식 주식투자신탁 제1호
- 향후 추가 입금 계획 없음
- 매도 시점 잡기에 주력
- 목표 수익률 : 10% (입금 해지를 통한 투자 종료)
- 손절매 (孫絶賣) 하한선 : -20%
2) 삼성배당주장기주식투자신탁 1호 C
- 향후 지속적 투자 (월 750,000원 목표액)
- 펀드 특성상 시세 차익 이외에 배당을 통한 수익 실현이 가능하므로 연말 배당 시즌을 고려한 장기적인 투자 계획
- 여행 자금 마련을 위해 6월 중 투자금 일부 환매
- 최근 주식 시장 변동에도 비교적 적은 영향 : Risk 관리에 대한 신뢰감
- 주식 시장에 큰 변동이 없는 한 당분간 환매 계획 없음
